Банк має право заблокувати картки та відмовити у їх розблокуванні без конкретизації причин у наступних ситуаціях:
- Виявлення неплатоспроможності клієнта, незаконного використання картки або токену, подання недостовірної інформації, а також виникнення підозри стосовно можливого незаконного використання картки.
- Отримання банком інформації від Міжнародних Платіжних Систем (МПС) щодо незаконного використання картки.
- Порушення власником картки умов угоди.
- Неподання власником картки необхідних документів, визначених банком.
- Припинення гарантій, наданих третьою стороною за зобов’язаннями клієнта перед банком.
- Виникнення несанкціонованої або простроченої кредитної заборгованості за рахунком, кредитом чи кредитною лінією.
- Отримання від клієнта повідомлення про втрату картки або телефону, а також наявність підозри щодо незаконного використання.
- Встановлення факту здійснення протиправної діяльності на підставі офіційних документів, повідомлень від правоохоронних органів та інших організацій.
- З наявністю обґрунтованих підозр на основі висновків банківських служб про факт протиправної діяльності, такої як використання карток для переказу коштів, які були отримані незаконним чином.
- У всіх інших випадках, передбачених угодою із банком.
