Interactive Brokers Україна

Interactive Brokers обслуговує більше двох мільйонів клієнтів у всьому світі, і після відкриття рахунку ви – як і вони – можете торгувати акціями, опціонами, ф’ючерсами, валютою, облігаціями та іншими інструментами зі стандартним універсальним рахунком та низькими комісіями. Ви також забезпечите доступ до глобальних ринків та інноваційних платформ, інструментів та сервісів, включаючи робочу станцію трейдера (TWS).

Щоб стати клієнтом Interactive Brokers, необхідно спочатку відкрити рахунок, поповнити його, і після того, як рахунок буде схвалений, ви зможете його використовувати і виводити з нього кошти.

Огляд основних розділів сайту

Зробимо огляд сайту Interactive Brokers, наприклад, розділи, які допоможуть вам розпочати роботу з  платформами, інструментами та сервісами.

Головна сторінка

Швидше за все, ви вже знаєте про багато переваг, доступних послуг Interactive Brokers, включаючи торгівлю на світовому ринку , вигідну цінову політику , прогресивні технології, надійність та безпеку – але при необхідності ви також можете дізнатися про кожен з пунктів на головній сторінці сайту. Там же ви знайдете довгий список  нагород Interactive Brokers, інформацію про капітал компанії, заходи управління ризиками та багато іншого.

Ви також помітите кілька меню у верхній та нижній частині сторінки. Погляньмо на них ближче, починаючи з верхнього меню. У цьому розділі можна знайти інформацію про конкретний тип рахунку, наприклад, спільний, пенсійний або рахунок непрофесійного консультанта – або про рахунок організації, наприклад, зареєстрованого консультанта, хедж-фонду, що представляє брокера, невеликого бізнесу, керуючого інвестиціями та інших. Тут також є спеціальний розділ для викладачів, де ви можете дізнатися про використання платформ, інструментів та сервісів Interactive Brokers для навчання абсолютно безкоштовно в рамках «Навчальної лабораторії торгівлі».

І на якій сторінці нашого сайту ви не зупинилися, просто натисніть на логотип, щоб повернутися на головну.

«Про нас» та «Підтримка»

У правому верхньому куті сайту ви можете дізнатися додаткову інформацію про компанію Interactive Brokers , включаючи її історію, новини, статті у засобах масової інформації, фінансові показники та багато іншого. У розділі «Підтримка» наведено різні способи отримання допомоги при роботі з рахунком, включаючи інструкції з додаткових засобів, а також контактну інформацію та запитання та відповіді (ЧаВО), які часто ставляться . При необхідності ви також можете переключити сайт іншою мовою.

«Ціноутворення», «Торгівля» та «Послуги»

Нижче, у наступному рядку меню ви знайдете розділ «Ціноутворення», в якому можна, в тому числі, дізнатися інформацію про наші комісії, постачання, підписки на ринкові дані та інші збори.

В розділі «Торгівля» можна знайти інформацію про торгові платформи : TWS, клієнтські портали, IBKR Mobile та API, а також доступні продукти , типи замовлень, телекомунікації та інші функції та роботи, включаючи популярний інструмент .

У розділі «Послуги» зібрані посилання на такі інструменти, як IBKR GlobalAnalyst , який дозволяє шукати недооцінені акції по всьому світу; «Портфельний аналітик» – наш головний інструмент для управління портфелем та складання звітів; майданчик облігацій , взаємозалежних фондів та зупинки ; та низку інших ресурсів. Щоб дізнатися більше, просто натисніть на потрібне посилання!

«Навчання»

Розділ «Навчання» складається в основному з Кампусу IBKR та його розділів, про які ми докладніше поговоримо в іншому уроці, але якщо ви хочете, наприклад, швидко знайти наші подкасти, вебінари, аналіз ринку, новини фінансової математики, визначення терміна в нашому словнику або подивитися наш календар трейдера з важливими подіями та роздільними подробицями.

У цьому меню також доступний пошук, за допомогою якого можна знайти відповідь на конкретне запитання, наприклад «Як додати навчальний рахунок для інструмента або платформи?».

Меню входу

Якщо ви хочете швидко скачати програму TWS або нашу платформу , просто натисніть кнопку «Вхід» – і у випадаючому меню ви знайдете ці та багато інших можливостей. Або перейдіть до вікна авторизації на порталі клієнтів лише за один клік.

Меню внизу сторінки

Якщо ви прокрутите вниз головну сторінку, знайдіть колонки з посиланнями, згрупованими за розділами «Рахунок», «ПЗ та завантаження», «Підтримка» (включаючи «Підтримку постачальників»), «Про нас» та посилання на наших сторінках у соціальних мережах. Якщо клацнути посилання «Карта сайту» , можна переглянути всі розділи меню на одній сторінці. А якщо ви хочете дізнатися додаткову інформацію про одну з  філій Interactive Brokers, посилання на них також можна знайти тут.

Документи для відкриття рахунку в Interactive Brokers

Перш ніж перейти до реєстрації акаунта на платформі Interactive Brokers, варто добре підготуватись: зібрати всі потрібні документи заздалегідь. Це допоможе не лише пришвидшити саму процедуру створення облікового запису, а й уникнути неприємних пауз чи відмов з боку платформи.

Що варто мати під рукою:

• чинний паспорт або ID-картка;
• податковий номер (для громадян України – ІПН, для інших країн – його аналог);
• документ, що підтверджує місце проживання (наприклад, рахунок за комуналку або банківська виписка);
• іноді можуть попросити довідку про джерело доходів.

Залежно від країни проживання, обраного типу акаунта чи розміру коштів, які ви плануєте внести, платформа може запросити додаткові документи. Тож краще бути готовим надати щось ще за вимогою.

Подбайте про те, щоб усі документи були чинні, а скани чи фото — чіткі та якісні. Особливу увагу приділіть паспорту та довідкам з адресою — ці файли будуть ключовими у процесі верифікації.

Як пройти реєстрацію на Interactive Brokers

Для початку відкрийте офіційну веб-сторінку Interactive Brokers. На головній знайдіть кнопку “Open Account” (або українською “Відкрити рахунок”) і натисніть її. Далі оберіть варіант “Заповнити заявку”.

Після цього вам потрібно буде створити обліковий запис: ввести ім’я, придумати пароль і підтвердити адресу електронної пошти.

Також оберіть тип рахунку. Платформа пропонує кілька варіантів акаунтів:

– Індивідуальний — для однієї людини;
– Спільний — для кількох осіб;
– Пенсійний IRA — лише для громадян США;
– Бізнес— для малого і середнього бізнесу.

Також є варіанти, що менш цікавлять пересічного громадянина:  хедж-фонд, взаємний фонд, керуючий інвестиціями та інші. Найчастіше для особистих інвестицій обирають індивідуальний рахунок. Тут же ви зазначаєте мову, якою будете надалі заповнювати інформацію.

Далі треба буде вказати такі дані:

– повне ім’я;
– дату народження;
– адресу, де ви проживаєте;
– контакти — email і номер телефону;
– громадянство і країну проживання;
– обраний документ для верифікації (номер, термін дії);
– податковий ідентифікатор;
– інформацію про роботу та доходи.

Уся подана інформація має точно відповідати даним із документів.

В налаштуваннях торгового акаунта ви сформуєте свій профіль інвестора:

– обираєте основну валюту рахунку;
– вказуєте свій досвід у торгівлі та фінансові цілі;
– обираєте фінансові інструменти, з якими плануєте працювати (акції, облігації, опціони тощо);
– налаштовуєте торгові ліміти;
– вказуєте доступ до ринків, які вас цікавлять.

Ці налаштування впливатимуть на функціонал платформи, тому будьте уважні.

Після завершення анкети вам запропонують завантажити скан або фото документів:

– ваш паспорт або ID-картка (з чітким зображенням обох сторін чи сторінки з фото);
– підтвердження місця проживання — це може бути квитанція на оплату послуг або виписка з банку, оформлена не пізніше ніж 3–6 місяців тому.

Вимоги до файлів: усі кути документа мають бути у кадрі, зображення — чітке, текст — легко читається.

Команда Interactive Brokers перевіряє документи протягом 1–3 робочих днів. Але іноді цей термін може бути довшим.

У разі потреби вас можуть попросити надати ще якісь документи або пояснення. Якщо все пройшло добре — отримаєте повідомлення на пошту з підтвердженням, що ваш профіль активовано. Після цього ви зможете додати свою банківську картку — багато користувачів обирають Monobank через низькі комісії.

Не хвилюйтеся, якщо немає відповіді одразу — перевірка кожного акаунта виконується ретельно.

Якщо минув тиждень, а новин немає — зверніться в службу підтримки брокера для з’ясування деталей.

Як поповнити рахунок в Interactive Brokers під час воєнного стану: покрокова інструкція

Щоб почати торгувати акціями на американських фондових біржах, спершу потрібно внести кошти на свій рахунок у брокера. З огляду на воєнний стан в Україні, прямі SWIFT-перекази наразі обмежені, тому українські користувачі все частіше використовують альтернативні варіанти – такі як Wise, Paysera або Zen.

Кожна з цих систем має свої особливості, про які варто знати заздалегідь. Далі розповідаємо покроково, як це зробити, і на які комісії варто зважати.

На час дії воєнного стану, згідно з постановами НБУ, міжнародні грошові перекази (через SWIFT) суттєво обмежені. Такі операції дозволені лише у визначених випадках – наприклад, для закупівлі товарів для ЗСУ, оплати навчання, лікування, аліментів чи виконання зобов’язань за кредитами.

Для поповнення рахунку в Interactive Brokers українці можуть скористатися платіжними системами, які дозволяють здійснювати транзакції у валюті. Найпопулярніші – Wise, Paysera та Zen.

Поповнення коштів через Wise: детальна інструкція

Щоб внести кошти на рахунок у IBKR через Wise, вам знадобиться валютна картка одного з українських банків.

1. Увійдіть у свій профіль на сайті Interactive Brokers
2. У меню оберіть вкладку “Депозит”, вкажіть валюту для поповнення – переважно це євро.
3. Виберіть метод поповнення через Wise і натисніть “Переказати”.
4. Після переадресації авторизуйтесь у Wise.
5. Оберіть спосіб переказу – банківський/SEPA-переказ.
6. Укажіть сервіс, з якого відправляєте кошти, введіть суму і підтвердьте запит.
7. У мобільному застосунку Wise натисніть “Відправити”.
8. Змініть валюту з гривні на євро, введіть суму і перейдіть далі.
9. Додайте нового отримувача – оберіть тип “Бізнес”, впишіть назву компанії та IBAN Interactive Brokers.
10. Уведіть номер рахунку в IBKR, ПІБ власника рахунку, натисніть “Продовжити”.
11. Виберіть спосіб оплати (наприклад, Google Pay), підтвердьте суму і завершіть платіж.

Зверніть увагу: при виявленні підозрілої активності Wise може тимчасово обмежити доступ до акаунту.

Поповнення через Paysera: детальна інструкція

Система Paysera також дозволяє внести кошти на рахунок у IBKR. Ліміт — до 1900 євро, але його можна збільшити після проходження відеоідентифікації. Перекази можна робити як у євро, так і в доларах.

1. Зайдіть у свій акаунт у Paysera.
2. Натисніть “Переказати” → “Новий переказ”.
3. Оберіть “Банківський переказ”.
4. Уведіть назву отримувача та номер рахунку IBKR.
5. Виберіть рахунок для списання коштів, оберіть валюту та суму.
6. У полі “Призначення платежу” напишіть, що це переказ на брокерський рахунок, і вкажіть його номер.
7. Перевірте комісію, суму й підтвердьте операцію.

Поповнення через Zen: детальна інструкція

Сервіс Zen також дає змогу українцям поповнювати рахунок у IBKR. Валюта – євро або долари. Однак варто врахувати комісію – 2,5% від суми переказу.

Крім того, якщо ви поповнюєте рахунок з гривневої картки, банк також може стягнути плату: Monobank – 1%, ПриватБанк – 2%. У підсумку виходить комісія близько 3,5–4,5%.

Сервіс дозволяє українцям відкривати рахунок або віртуальну картку з українською адресою. Для цього потрібно надати документи, які підтверджують особу та місце проживання. Гроші можна внести через p2p, Google або Apple Pay. Є тижневий ліміт – до 5000 євро.

Комісії за перекази: скільки коштує поповнення

Валюти, в яких дозволено поповнення: USD, EUR

Як перевірити статус поповнення

Після переказу коштів вони зазвичай зараховуються протягом кількох годин (рідше – до доби). Коли гроші потрапляють на ваш рахунок в Interactive Brokers, ви можете одразу розпочати торгівлю.

Стан переказу зручно відстежувати у платіжній системі, з якої відправляли кошти. Якщо транзакція ще обробляється – потрібно просто зачекати. У разі затримки понад 24–48 годин варто зв’язатися з підтримкою.

Управління рахунком IBKR

Після відкриття та поповнення рахунку у вас можуть виникнути питання про те, де знайти виписки по операціях або підтвердження транзакції по рахунку. Також ви, можливо, захочете дізнатися, як скласти звіт про збереження ключових показників, наприклад, чистої вартості активів та складу портфеля. Або вам потрібно, наприклад, запросити додаткові можливості, змінити тип рахунку або переказати кошти від іншого брокера.

Авторизація та головна сторінка порталу

Давайте спочатку розглянемо головну сторінку порталу клієнтів . Для цього потрібно просто зайти на портал, натиснувши кнопку «Вхід» на нашому сайті.

На головній сторінці порталу можна переглянути чисту ліквідність, вартість і прибутковість свого портфеля.

Виписки

Крім інших функцій, тут ви можете створювати списки операцій за день або місяць, які автоматично надсилатимуться вам, наприклад, на електронну пошту. Ви можете вибрати один із шаблонів виписок, включаючи не лише звіти по операціях, а й зведені ринкові переоцінки, підтвердження угод та інші. Звіти можна просто переглянути чи завантажити. Крім шаблонів, ви також можете самі згенерувати звіт з потрібними даними. Для звіту користувача можна самостійно вибрати розділи, налаштування та спосіб отримання. У звітах також можна вказати поточний період або вибрати бажану мову.

“Портфельний аналітик”

У розділі PortfolioAnalyst («Портфельний аналітик») у меню «Дохідність та звіти» можна знайти наш інструмент глобального аналізу, який дозволяє збирати, відстежувати та аналізувати дані про прибутковість портфеля президента – включаючи еталони, ризик та інші ключові показники.

За допомогою «Портфельного аналітика» ви можете оцінити прибутковість портфеля, порівняти свій портфель з обраними еталонами, а також переглянути будь-які з наявних джерел, у тому числі ключові дані про чисту вартість та склад активів в портфелі, а також багато інших параметрів, наприклад змінні коливання або рейтинг ESG.