Огляд Monobank в 2021 році, кешбек, тарифи, ліміти, плюси і мінуси

Огляд Monobank в 2021 році, кешбек, тарифи, ліміти, плюси і мінуси

У цій статті обговоримо перший український мобільний банк з кешбек — Monobank. Порівняємо Монобанк і ПриватБанк. Розглянемо тарифи, ліміти, депозити, розстрочку, поповнення, зняття і переказ грошей, а також плюси і мінуси використання.

Monobank (Монобанк) є дітищем Universal Bank (Універсал Банк). Працює з листопада 2017 року і вже залучив понад 500 000 користувачів до своїх лав. Це Мобільний банк, ви не знайдете його фірмових відділень і банкоматів, всі операції проходять онлайн за допомогою смартфона на ios/android.

Карта Монобанк: види

Характеристики стандартної карти Monobank:

  • Debit MasterCard World з pay pass;
  • чіпована;
  • не іменна / без фотографії*;
  • доступна в трьох валютах (гривні, євро і долари);
  • чорна, матова.

* Є опція замовити іменну карту з фотографією, це коштує 150 грн..

На відміну від ПриватБанку, де фотографію на банківську картку роблять у відділенні банку руками співробітника, в Монобанку можна встановити будь-яку фотографію на ваш смак, наприклад з котом на плечі :), завантаживши її через Мобільний додаток. Головне, щоб на фото чітко фігурувало ваше обличчя.

Гривнева карта Монобанк: тарифи, ліміти

Гривневою карткою монобанк можна користуватися в банкоматах з відміткою MasterCard у всьому світі.

  • Замовлення, обслуговування, перевипуск не іменної гривневої дебетової картки: безкоштовно; іменної – 150 грн.. Перевипуск займає до 5 хвилин в режимі онлайн. Доступна для замовлення в кожній з валют в одному екземплярі.
  • Зняття
    – особистих коштів в українських банкоматах: 0,5% (кредитка Приватбанку бере 1%);
    – кредитних коштів: 4% (аналогічно з ПриватБанком);
    – готівки закордоном: 2%.
  • Поповнення мобільного: 0% (до 50 поповнень на місяць, до 10 000 грн.).
  • Оплата онлайн, в торгових точках по Україні або закордоном: 0%.
  • Комуналка, штрафи: безкоштовно.
  • Переказ особистих коштів на картку або рахунок будь-якого банку: 0%.
  • Ліміт на переказ фізичній особі: 10 000 грн.; з поточного рахунку: безкоштовно, кредитні гроші – 4%.
  • Ліміт на переказ коштів з картки на картку: 60000 грн. за раз, або 10 000 $ США в гривневому еквіваленті за місяць.
  • Максимальна сума зняття за раз в банкоматах Universal Bank: до 20 000 грн., в банкоматах Ощадбанку – 10 000 грн.. Для більших сум поповнюйте через касу Universal Bank.

Увага! Переказ SWIFT-платежів недоступний.

Євро і доларова карта: тарифи, ліміти

  • Можна оформити спершу віртуальну, а потім, якщо є необхідність, і фізичну карту.
  • Обслуговування: безкоштовно.
  • Замовлення і перевипуск фізичної євро і доларової карти: 150 гривень.
  • Можна замовити по одній карті в кожній валюті.
  • Перекази на картку / рахунок будь-якого українського банку: безкоштовно.
  • Отримання переказу з закордонного банку: 1,8% від суми.
  • Зняття депозитних коштів в Універсал Банку: безкоштовно, в інших українських банках-0,9%.
  • Зняття готівки закордоном: 2%.
  • Оплата онлайн, комуналка, штрафи, поповнення мобільного (до 50 платежів): безкоштовно.
  • Працює за кордоном.

Як поповнити карту Монобанк з комісією 0%

  • Карткою іншого банку (вказавши її номер у додатку).
  • У терміналах IBox або Таксомбанк (карта з терміналами є в додатку). Поповнювати з терміналів Приватбанку вигідніше готівкою – комісія 0,5% повернеться вам на кешбек.

Інші способи поповнення карти

Перевести гроші на карту онлайн з іншого банку.
Банківським переказом (реквізити ви побачите в додатку).

Кешбек від Монобанк

Кешбек – це повернення відсотка від витраченої суми.

За які товари Монобанк виплачує кешбек?

Ось найпопулярніші категорії товарів: книги, ресторани і кафе, заправки і авто, квіти, краса і медицина, розваги, кіно, медикаменти, товари для тварин.

На початку місяця кожному користувачеві надають на вибір 2 категорії з 6, при виборі вам буде видно відсотки кешбек. Поміняти категорії Ви зможете на початку наступного місяця.

Cashback можна вивести на основний рахунок, як тільки накопичена сума досягне 100 гривень.

Cashback потрібно вивести на основний рахунок, як тільки сума досягне 500 гривень. Тільки після виведення кешбек буде нараховуватися знову.

Детальніше про кешбек:

  • Максимальний відсоток кешбек становить 20%, мінімальний 2%, залежить від категорії.
  • Комісія за виведення на основний рахунок — 19,5%.
  • Налічується тільки за 2 групи товарів які ви вибираєте на початку місяця.
  • Після покупки відразу приходить повідомлення про зняту суму, і про зараховану суму cashback.
  • Нараховується за покупки закордоном.

Як замовити гривневу карту Monobank

  1. Зайдіть в додаток, відскануйте паспорт та ідентифікаційний код (зробіть фото).
  2. Після того як ви відсканували документи, можете замовити доставку банківської картки з кур’єром або вибрати відповідний пункт видачі у Вашому місті, і забрати її самостійно. Якщо в додатку ви не зможете замовити доставку — зв’яжіться зі службою підтримки, оператор допоможе вибрати день, коли кур’єри менш завантажені.
  3. Щоб почати користуватися картою, відскануйте її в додатку. Далі визначте пін-код.

Як замовити іменну карту Monobank

Замовити іменну картку Монобанк ви зможете після замовлення стандартної гривневої картки, це коштує 150 гривень. Картка буде готова протягом 14 днів з моменту замовлення. Отримати її можна або кур’єрською доставкою, або на відділення Нової Пошти.

Докладно:

  1. Зайдіть в додаток: меню Карта – Випустити іменну карту – Вибрати фото.
  2. Потім вкажіть як пишеться ваше ім’я латинськими літерами.
  3. Визначте доставку карти -з кур’єром або у відділення Нової Пошти.
  4. Сплатіть іменну картку (150 гривень).
  5. Далі чекайте повідомлення від Нової Пошти, отримаєте і активуйте її.

Як замовити доларову і євро карту Монобанк

Для замовлення, натисніть на чорну іконку біля зображення балансу. Потім у відкритому вікні ви побачите напис Віртуальна карта USD / EUR, натисніть → Активувати, це безкоштовно.

Після активації віртуальної карти ви зможете замовити пластикову валютну карту в USD / EUR. Вартість послуги 150 гривень.

Як отримувати 10% річних за залишок на рахунку

Процентна ставка за залишок на рахунку від 100 грн. – 10% річних (встановлюється в додатку: меню отримувати % на залишок). Відсотки нараховуються за кожен день, коли на картці було 100 грн. і більше. Виплачуються на початку наступного місяця.

Кредитний ліміт

Кредитний ліміт нараховується і затверджується менеджерами індивідуально, максимальна сума 10 000 гривень.

Щоб оформити ліміт, вам потрібно зайти в меню Карта – Змінити ліміт, далі дати доступ до телефонної книги і заповнити анкету: будуть питання про сімейний стан, дітей, освіту і домашній номер телефону.

Як я писав раніше, кредитним лімітом можна користуватися 62 дні безкоштовно, тобто відсотки нараховуватися будуть тільки з 63 дня. Якщо оплатити весь внесок у вас немає можливості, до кінця місяця вам потрібно внести хоча б 5% від загальної вартості (не менше 100 гривень).

У разі виходу з кредитного ліміту вам будуть нараховуватися 3,2% на місяць.

Послуга Потряси для переказу

Тепер, щоб перевести гроші людині який стоїть поруч, вам потрібно всього лише одночасно потрясти свої смартфони з відкритим додатком. І все. Вам навіть не потрібно знати номер картки або мобільний одержувача. Ця крута послуга доступна тільки в Монобанку!

Для більш зручного використання послуги Потряси для переказу додайте фотографію на аватар, і друзі будуть бачити вас у виписці про прийшовші платежі.

Щоб додати фото зайдіть в меню Ще.

Грошовий переказ без введення даних банківської карти

Всякий раз, коли вам потрібно перевести гроші комусь або отримати оплату, досить просканувати карту в додатку і ввести суму.

Поповнення за посиланням

Скористайтеся цією функцією щоб полегшити вашому відправнику процес переказу грошових одиниць.

Щоб скористатися цією послугою зайдіть в меню Поповнити свою карту – потім виберіть За посиланням – потім або скопіюйте посилання, або відправте його по viber / telegram / facebook і т. д.. Відправник зможе вислати гроші тільки з української банківської картки.

Поповнення мобільного людині зі списку контактів

Для активації цієї послуги вам необхідно зайти в меню Інші платежі – потім вибрати поповнення мобільного і дозволити доступ додатку до вашої телефонної книги. Готово!

Нагадування про платежі

Є 2 види нагадувань: про переведення на картку і про поповнення мобільного. Активувати цю послугу Ви зможете в меню Ще – далі НагадуванняСтворити нагадування.

Скасування платежу

Скасувати платіж можна протягом 10 секунд з моменту відправки.

Як працює розстрочка

Розстрочку можна оформити на період з 3 до 24 місяців. Скористатися розстрочкою ви зможете такими способами:

  1. Купити товар в будь-якому магазині.У меню розстрочка виберіть кількість платежів і суму покупки. Наступна покупка з карти буде оформлена в розстрочку.
  2. Повернути гроші за здійснену покупку і оплачувати її частинами.Виберіть в Історії операцій платіж вартістю понад 1000 грн. і дотримуйтеся інструкцій. За використання розстрочки — комісія 1,9% від суми покупки щомісяця, дострокове погашення не виключає комісію. Протягом 1 тижня з моменту здійснення будь-якої покупки Ви зможете оформити на неї розстрочку.

Депозити в Монобанку

Мінімальна сума відкриття депозиту від 1000 грн. / 100 євро/100 доларів. Максимальна сума депозиту не фіксована.

Можливо оформити будь-яку кількість депозитів.

Внести гроші на депозит ви зможете в кілька способів:

  • з карт будь-якого українського банку;
  • за реквізитами в касі або онлайн банкінгу будь-якого банку;
  • готівкою з 0% комісії в касах партнерських банків.

Депозит Спортивний

Умови: кожен день необхідно проходити більше 10 000 кроків. Для користувачів смартфонів на IOS вам знадобиться завантажити додаток “Health”, а на Android “Google Fit”.

Докладно:

  • на 3 місяці під 17% річних;
  • тільки в гривні;
  • виплата щомісяця;
  • за 4 і більше пропущених днів ставка падає до 15%;
  • дострокове розірвання в період перших 2 днів.

Інші депозити

Наступні депозити працюють на однакових умовах: валюта: гривні / долари / євро; щомісячна виплата; можна поповнювати; не можна достроково розірвати договір.

депозит на рік 18% річних;
на півроку: 17% річних;
3 місяці: 16% річних;
місяць: 13,5% річних.

Як відкрити депозит

  1. Зайдіть в меню Депозит, виберіть бажаний варіант депозиту, валюту і суму.
  2. Внесіть оплату банківським переказом або готівкою у відділенні банку.
  3. Отримуйте депозитні відсотки на картку або додавайте їх до загальної суми депозиту.

Плюси і мінуси monobank

  • кешбек за витрату особистих коштів до 20%, працює не тільки в Україні, а й за кордоном;
  • кешбек зараховується прямо на карту;
  • картою можна оплачувати проїзд в метро;
  • підтримка оплати по GPay;
  • нові зручні функції по швидкому переказу грошей;
  • поповнення мобільного, оплата в онлайн і оффлайн магазинах, комуналку( всі реквізити підприємств та ЄДРПОУ вже в базі даних): безкоштовно;
  • зручний додаток і швидка техпідтримка 24Х7;
  • кредитним ліміт розрахований на 62 дні, є достатньо часу оплатити заборгованість;
  • карткою Монобанк можна розраховуватися по всьому світу;
  • депозит під 17% річних: 10000 кроків за 24 години!
  • у виписці всі витрати розбиті за категоріями;
  • зберігаються реквізити карток, на які ви відсилали платежі;
  • 10% річних за місячний залишок понад 100 гривень.
  • низький кешбек за витрату кредитних коштів – 1%;
  • не всі торгові точки правильно визначають категорії для кешбек;
  • немає програми на ПК, незручно контролювати велику кількість платежів на маленькому екрані (тим хто багато продає онлайн);
  • немає фірмових відділень і банкоматів;
  • за виведення кешбек потрібно платити податок — 19,5%;
  • можна замовити тільки по одній карті в кожній валюті;
  • зняття з пластика в Україні – 0,5%; за зняття готівки закордоном – 2% комісія;
  • немає функції»Оплата частинами”.
Оцініть статтю
Додати коментар